Kim og May-Britt har optimeret opsparingen: Uvildig rådgivning fjernede den sidste tvivl

Kim Lorenzen beskriver det selv som en stor oprydningsøvelse: Efter en del år som udlandsdanskere vendte han og konen May-Britt hjem med en privatøkonomi, der var kompleks nok til at kræve hjælp fra revisorer med kendskab til udenlandske skatteforhold. 

Samtidig ville de gerne være sikre på, at deres pension og øvrige opsparing blev forvaltet på den bedst mulige måde. Og så rumsterede et spørgsmål for parret, der begge er 55 år: Hvornår kan vi gå på pension?

”Vi havde egentlig orienteret os alle mulige steder og vidste for eksempel godt, at vi nok skulle have en aktiesparekonto og en aldersopsparing. Men vi manglede lidt en bekræftelse af, at det var de rigtige tanker, vi havde,” siger Kim Lorenzen.

Først forsøgte de hos én uvildig rådgiver, men her steg prisen pludselig markant, da rådgiveren så størrelsen på opsparingen. Og den tilgang imponerede ikke – så de ledte videre. Gennem Forbrugerrådet Tænk fandt de UvildigRaad, som får mere ros for gennemsigtigheden af deres priser:

”Der var faktisk en sammenhæng mellem hvad, der stod, og hvad, vi fik af tilbud,” siger Kim Lorenzen.

Førstehåndsindtrykket viste sig heldigvis ikke at være det eneste positive. Gennem det, der bliver beskrevet som et rart forløb med god, hurtig, respektfuld og letforståelig kommunikation er Kim og May-Britt nu i mål med det meste af oprydningen.

”Det professionelle setup gjorde os trygge fra start, og vi blev bekræftet i de tanker vi havde, om at det gav mening at omlægge fra aktive til passive investeringer. Samtidig fik vi lagt vores tanker om bankskifte lidt til side, fordi det blev tydeligt, at vores største engagementer faktisk er udenfor banken,” siger Kim Lorenzen.

Forløbet hos UvildigRaad bød også på helt lavpraktisk hjælp til at flytte rundt på pengene og oprette investeringerne selv hos Nordnet, som de har valgt som investeringsplatform til aktiesparekontoen. Gennem UvildigRaads samarbejdspartner blev de også klogere på mulighederne for at konvertere deres realkreditlån.

”Den sidste tilbageholdenhed forsvandt efter den grundige rådgivning – og det var vigtigt for mig at rådgivningen kom fra en, der ikke kom fra vores bank eller pensionsselskab, hvor de netop ikke er uvildige,” siger Kim Lorenzen.

Forløbet har bestået af to møder i løbet af vinteren og fremover er planen, at de skal have et årligt opfølgningsmøde for at se, om der er oplagte muligheder for at justere.