Se mere
Konkret eksempel:
5% Nordea ann 2041.
5% Nykredit 03D 38æ.
7% Dansk Stat 2024 (kun til pension).
Forventet afkast:
5,2% for realkredit.
3,9% for statsobligationer.
Omkostninger:
0,1% p.a.
Skat:
Groft sagt vil den største del af afkastet være rente og blive beskattet som kapitalindkomst (se højrentekonto).
En mindre del vil være skattefri (kursgevinst).
Risiko:
Skal obligationen sælges inden udløb, vil der være et kurstab eller en kursgevinst.
Obligationer giver en aftalt rente, uanset hvordan inflationen bliver. Hvis inflationen igen bliver høj, bliver købekraften udhulet.
Konverteringsbølger for realkreditobligationer. Sker netop, når renten er lav, og man var glad for sin aftalte ”høje” rente. Dette er forklaringen på, at realkredit giver højere rente end statsobligationer.
Fordele:
Nogenlunde sikkert afkast
Let at sælge
Afkast er delvis skattemæssigt fordelagtigt
Ulemper:
Det praktiske med at skulle have et værdipapirdepot
Udtrækning af realkreditobligationer.
Nogenlunde sikkert afkast, men det ligger i den lidt lave ende.
8.3.2010
